Gestion de patrimoine

Notre offre en gestion de patrimoine

 

Afin d’apporter une offre et un conseil personnalisé en gestion de patrimoine, nous avons créés CANOPIA GESTION PRIVÉE. Nos collaborateurs et associés spécialisés dans l’ingénierie patrimoniale accompagnent les chefs d’entreprises pour les aider à avoir une vision globale sur leur situation patrimoniale, immobilière, professionnelle et privée.

 

Le conseil en ingénierie patrimoniale vise, à structurer l’ensemble de vos actifs, les développer et les préserver.

Ces préconisations sont élaborées pour s’adapter à l’évolution de l’environnement réglementaire et financier ainsi qu’à votre situation, elle-même changeante.

 

L’expertise de nos ingénieurs patrimoniaux est garantie par son statut « CIF » (Conseiller en Investissement Financier) enregistré auprès de l’ORIAS (n°18007450) outre son adhésion à l’ANACOFI. Cette autorisation nous permet d’étudier les marchés et les différentes opportunités qui s’offrent à vous afin de constituer une allocation d’actifs en corrélation avec vos objectifs/profil de risque.

 

Ainsi, cet accompagnement patrimonial couplé aux autres métiers du Groupe CANOPÉE, nous amène à conjuguer les compétences des hommes du chiffre, du droit, de l’ingénierie financière et immobilière avec pour objectif d’optimiser/rationaliser/diversifier l’ensemble de vos actifs tout en veillant au caractère légaliste de nos préconisations/conseils.

Nos domaines d’intervention : 

Privé 

Conseil en stratégie patrimoniale globale 

 

Le conseil en stratégie patrimonial vise à étudier l’ensemble de la situation du client. Etablir un bon diagnostic, c’est permettre d’identifier vos objectifs clés et ainsi de prévoir et anticiper les différentes étapes de votre vie.

 

Quelques soit votre âge, votre horizon de placement, ou votre situation familiale, il est nécessaire d’être accompagné dans toutes les étapes de votre vie.

La stratégie patrimoniale se met en place en suivant une ligne directrice précise, à savoir :

L’écoute : nous allons découvrir ensemble lors de notre entretien, quels peuvent être vos aspirations professionnelles et personnelles.

 

L’étude : le bilan patrimonial nous permet de mettre en évidence les points sur lesquels un travail d’optimisation patrimonial peut être effectué.

 

L’action et le suivi 

Nous mettons en place les solutions apportées en matière fiscale juridique et/ou financière, et nous veillons à ce que ces solutions soient en corrélations avec les évolutions de votre vie.

 

Conseil en investissement financier et allocation d’actifs 

L’allocation d’actif permet de de conditionner la maîtrise des risques et la performance globale du placement. La stratégie s’applique en fonction de chaque placement ainsi que de l’horizon de placement et des objectifs de chacun.

 

Conseil en investissement immobilier 

Outre le choix de l’option fiscale au moment de l’acquisition d’un actif immobilier dans le cadre d’une société, le conseil en investissement immobilier peut regrouper le conseil en immobilier d’entreprise, le conseil en immobilier locatif ou même l’immobilier pierre papier.

 

Conseil en optimisation de la retraite / prévoyance 

Afin de sécuriser vos revenus au moment de la retraite ou cas de de maladie, nous vous accompagnons de l’optimisation de votre retraite à la vérification de vos droits et jusqu’aux formalités administratives.

 

Professionnel 

 

Conseil en placement de trésorerie 

Le conseil en placement de trésorerie vise à optimiser la trésorerie latente d’une entreprise aux moyens d’outils tel que le contrat de capitalisation.

 

Conseil en cession/transmission de société  

Notre démarche d’accompagnement dans la cession à un proche de l’activité familiale ou dans la cession à un manager permet au chef d’entreprise d’être conseiller dans ses choix cruciaux que sont la cession et la transmission d’entreprise.

 

Conseil en optimisation de la rémunération du dirigeant/Profession libérale 

Le cabinet accompagne les dirigeants et professions libérales dans leurs choix de rémunération. Nous conseillons ainsi nos clients sur les opportunités qui s’offrent à eux au cas par cas.